Smart Money：韜睿惠悅曹偉邦互信雙贏

Philip自言自己並不是高材生，但對數學科較有興趣，因此在加拿大選大學科目時，教授提議他修讀精算學，為日後進軍金融界打下根基。為了不希望將來的工作只是機械式地計算，他放棄投身保險行業，一九九六年甫畢業便回港加入韜睿惠悅，擔當基金諮詢顧問。

熱愛策騎 應用工作

他平日的主要工作是向客戶提供有關職業退休計劃和強積金的諮詢服務，而逢星期六他會特地到屯門練習騎馬，把公事放下，盡情享受策騎樂。他表示畢業後工作兩年，覺得要找一個運動嗜好，讓身體健康一點！「我自小便喜愛馬，而且深怕老了沒勇氣騎上馬背，所以便最後選擇騎馬。」他說。

談到這嗜好，Philip即滔滔不絕，暢談13年來騎馬的故事。他每次策騎的馬匹都不相同，「馬對周遭的環境和天氣都好敏感，一件小事就會影響牠們的心情，每次策騎不一樣的馬可以鍛煉自己的騎術。遇着脾氣臭的、懶惰的、瘋癲的馬，我都會根據牠們不同的特性，想辦法對付牠們。」

他更把駕馭馬匹的方法應用在工作上。他說：「每個公司客戶的風格特質都不一，跟騎馬有些相似。面對沒有耐性的客戶，推銷時說話要『到位』；面對高要求的客戶時，則要給予詳盡的解釋。」所以他指每次推銷基金之前都會做足準備工夫，了解不同公司的特點，慢慢跟客戶建立互信的關係。

至於對待上司及下屬，Philip同樣認為「知其性」是相當重要，「你要觀人於微，知道老闆處事的手法，才會懂得如何跟他磨合，否則必定火星撞地球！跟下屬共事亦然，即使他們工作時犯錯，我不會當下責怪他們，因為get the job done（完成工作）才是最重要。工作完畢再跟他們檢討，聽取他們的意見，然後提出『如果使用另一個方案又如何？效果會不會更好？』讓下屬知道我在幫助他們，提升他們的能力。

享受過程 不計得失

另外，我會要求他們記錄工作的經驗，我自己亦如是，作參考的同時亦可以此為鑑。」Philip強調，工作前應三思而後行，犯錯的機會就會大大減低。

雖然身為企業投資顧問，但Philip卻沒有親自管理自己的投資組合，反而交給朋友代為投資。「首先，我無時間打理。其次，我每天聽太多財經資訊了，這樣會令自己分心，容易做錯決定。所以，我所有的投資都交給一位朋友處理。但我是一個進取型的投資者，即使把錢輸光，也不會怨，因為投資的錢都是閒錢。

我認為不只是投資，做任何事都要有expectation（期望），凡事Hope for the best, Prepare for the worst. （抱最好的希望，做最壞的打算）。就好像我很喜歡打牌，每次我都抱着把籌碼輸光的心態，這樣才不會斤斤計較每局的結果。其實投資和打牌一樣，都是過過癮，最重要是享受當中的過程。」

一年半前，政府通過「強積金半自由行」法例，當新例實施後，打工仔可因應自己的喜好，自行為個人新供款部分選擇受託人；為加強競爭力，受託人應會增加基金種類，屆時會增加打工仔選擇計劃時的複雜性。由見及此，該公司出版了一本名為《積金快線》的季刊雜誌，以中立的角色，綜合21間供應商的資訊，讓僱員參考。Philip亦是雜誌編輯小組的一員，有份撰寫數篇文章。

撰寫文章 介紹積金

他笑言，出版季刊是一項大工程，「由計劃到籌備，大約需時一年。由於熟悉強積金的人不多，刊內的文章主要由公司的同事負責。過程中，我發現編輯最大的挑戰是要把複雜的事情簡單化及趣味化，讓普羅大眾明白。相比起顧問工作，撰寫文章所需要準備的工夫更多！」

Philip坦言，不期望讀者看一期就明白所有關於強積金的資訊，但相信這些資訊能慢慢累積出來，積少成多，能令僱員更了解自己的基金。

後記：勇於嘗試 體驗生活

Philip凡事勇於嘗試。二○○三年沙士期間，公司調派他到日本東京三個月，擔當人力資源顧問的工作，朋友建議他在東京找一個晚上乘坐最後一班地鐵列車，體會車廂內的擠迫。嘗試後他說：「簡直就像行花市一樣，三文治式壓迫在一起，手也不敢亂碰。」雖說如此，他認為那也是一種體驗。沒錯！就是他這種凡事樂觀、敢嘗試的想法，使他生活上、工作上，都能獲取不一樣的經歷。

曹偉邦小檔案

現職：韜睿惠悅投資顧問香港總監

學歷：加拿大明尼吐巴大學精算科學和統計專業一級榮譽理學士學位、香港科技大學投資管理碩士學位

簡歷：1996年加入韜睿惠悅，任職期間曾於香港及韓國取得精算諮詢的經驗