本港強積金去年喜氣收爐,理柏數據顯示,上月整體強積金平均回報微升2.7%,繼十一月份錄得負回報1.17%後再錄正數,其中南韓股票及歐洲股票基金升8.6%及7.4%。
整體強積金去年全年平均回報為7.15%,雖較○九年的25.79%大幅放緩,但整體強積金除美元貨幣市場下跌0.75%外,所有保證、股票、債券基金等均錄得正回報,大贏家為南韓股票及亞太(日本除外)股票基金,分別升約17.15%及15.19%,而較受港人熟悉的香港股票及中國股票基金亦升約10%及7.81%。
目前強積金基金收費,分扣除基金資產及扣除基金單位兩類,滙豐及東亞(00023)均採用後者,業界稱此方式令供款人未能直接比較實際回報。康宏強積金業務拓展董事鍾建強表示,雖然兩種方式所收取的管理費一樣,但是「扣除單位」令供款人持有的單位減少,可能會影響潛在回報。
另外,康宏理財(01019)調查指出,83%受訪者有意參與半自由行,建議當局給予執行時間表;又建議提高強積金收費透明度,因供款人往往忽略收費方式對長遠回報的影響,例如管理費是從供款人帳戶中扣除單位,還是從基金資產中扣除資產。