門檻收緊 專業客未達標
證監會加強投資產品銷售監管，保障投資者之餘，但同時亦可能減少了投資者選擇。散戶選擇或受影響外，就連被視為屬於專業級的金融界人士，日後如想購買股票掛鈎票據（ELN），亦可能被拒諸門外，原因是能承受風險或損失「不達標」。
瑞信香港認股證及牛熊證銷售主管何啟聰透露，他自己有意投資ELN被拒絕的經驗，因為他填寫有關問卷時，指明自己不可接受某個程度的預期損失，故被評為不適合購買。
另一位在銀行任職高層的人士亦指，早前曾想購買ELN，但同樣因為指明自己不可接受某個程度的損失，而被評為保守投資者，不適合購買。
80歲長者買人債被拒
除了ELN外，亦有個案指風險不高的人債，早前有銀行拒絕一位80歲的長者買人債。
明年六月，證監會規定中介人要評估客戶對衍生工具的認識，除上市產品外，非上市產品如Accumulator（累計股票期權）亦受影響，以往買賣主要視乎經驗（即買了多少次），將來要清楚客戶是否認識。基金如有投資衍生工具亦包括在內，但證監會暫未訂明投資衍生工具的界線。至於透過「小QFII」成立的基金，如「真金白銀」購買A股，應不在影響範圍之內；國債及人債因不涉衍生工具亦不受影響。