世界盃五冠王巴西一直以進攻聞名天下，但為求取得世界盃，今年對防守亦十分注重，面對今年的投資市場，情況亦相似，投資者要在震盪市中採取恰當的攻防策略，取得最後勝利。基金投資具本身特性，股票及指數基金等都是容易受經濟景氣程度影響的基金，這產品屬於進攻型，在市場全面上升階段，漲幅較市場平均幅度要大；但市場調整的時候，該類行業的波動性也會相應增加；而債券及貨幣基金則為防禦型，它們的成長性較為穩定，受經濟基本面變化波動性影響較小。
股票及指數基金攻擊性十足；而債券及貨幣等行業則防禦能力強，下跌時會抗跌，有時還會助攻，可算是後衞。若在投資波動時期，大舉進攻，則會令整個投資進入不利狀態。今年以來，若投資者採取進攻策略，目前狀況可能十分波動。
在投資的新思路下，投資者不再是單純地被動投資，而是可以股票、債券及貨幣等基金之間作靈活配置。在大市氣氛欠佳之下，可增持債券及貨幣基金，作出防禦性投資，特別是預期整體經濟可能出現下滑階段時，配置於相對保守基金產品。
反之，在整體經濟上升，或者預期周期性行業將進入景氣或者復甦階段時，投資者可增持股票基金或指數基金；同時還可根據市場的整體估值情況，進行資產調整，在大市進入單邊上升階段時，投資股票及指數基金可帶來更大的回報。
曜熊理財策略董事 馬煒喬