滙豐推出全港首創的基金投資方案FundMax,客戶只需繳付月費,即可無限次買賣或轉換基金,有別於現時基金每次交易收費的模式。該行冀藉此提升基金市場的佔有率。
滙豐亞太區個人理財業務財富管理業務區域主管李錦榮表示,FundMax能助客戶靈活調整基金投資組合,但坦言對於持有基金作長線投資的客戶,則未必適合選用,反而一次過繳費較為划算。
透過FundMax投資戶口買賣基金或轉換基金,客戶毋須為每單交易逐次繳付認購費和轉換費,只需每月繳費。具體費用乃按FundMax戶口內的基金平均結餘額計算,年率介乎1%至1.75%,低於現時介乎1.5%至3.25%的每次交易費用。但客戶需注意有關最低結餘收費、結束戶口行政費及基金轉出戶口費。
對於歐洲債務危機對本港基金市場的影響,李錦榮指,債券基金向來佔本港基金市場比例不多,尤其投資於歐洲債券的佔比更少,故事件直接對本地基金市場的影響不大。
信銀國際高級副總裁兼財富管理及零售信貸部主管劉月屏稱,歐債危機未有令該行出現大量基金贖回,因客戶甚少投資歐洲市場。