理柏(香港)數據顯示,本港強積金上月平均回報微跌0.01%,首四個月表現則錄正回報0.91%(五大受託人數據)。但受希臘債務危機影響,歐洲股票基金上月及首四個月,均是表現最差的地區,歐股急挫勢影響本港大多數打工仔的強積金投資收益。
雖然歐洲股票基金三月份反彈5.34%,但該基金上月及首四個月均是表現最差的地區,分別跌2.24%及3.21%。現時市面上共有九隻歐洲強積金股票基金,但該類基金的資產值佔本港整體強積金市場小,僅佔0.93%。
不過,環球股票基金以至部分人生階段基金均有買入歐股,當中前者投資於歐股的比重較高,以宏利MPF國際股票基金為例,截至二月二十八日,歐洲佔該基金投資組合為27.8%。隨着歐股下跌,對該基金表現自然有影響。
滙豐環球投資管理機構業務部董事夏卓華稱,該公司客戶投資於單一歐洲股票基金少於2%,雖然歐股表現不濟,但未見有轉出該基金的趨勢。
本港強積金繼三月份錄得正回報3.35%後,上月跌0.01%,整體股票基金平均蝕約0.09%,香港、大中華及中國股票基金分別跌0.42%至0.73%。
凱基投資理財助理副總裁鄧紀茵則認為,歐股現時仍有不少利淡因素。她亦相信,環球股市短期內仍處於波動市,其中港股今年或有較大的調整。
若計算首四個月表現,據五大強積金受託人數據,則平均微升0.91%,整體股票、混合型、債券類基金均錄得正回報,當中以日本及北美股票基金升幅最大,分別升6%及5.78%。至於跌幅最大則為歐洲、香港及大中華股票基金,分別跌3.21%至2.54%。