促審核外幣現鈔來源

內地銀行界指，近年個人通過僑匯名義結匯流入內地的資金不斷增多，現在每年已達數百億美元，成熱錢進入內地的一個重要渠道，儘管銀行在實際操作上，也知道部分資金是在通過分拆逃避監管要求，但由於同業競爭激烈，往往對此採取視而不見的態度。

外匯局發布的《關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》，明確要求個人大額外幣現鈔結匯應審核外幣現鈔來源證明，境外同一人不得在同日、隔日或連續多日，將外匯匯給境內5個或以上不同帳戶，並以此規避個人向境內匯入外匯的限額管理規定，反之亦然。

外匯局指自對個人外匯實行等值5萬美元的年度總額管理政策以來，在實際操作中，通過分拆等方式，規避年度總額管理的行為屢見不鮮。