調查於今年七至八月期間進行，透過電話成功訪問505名僱員，主要目的是了解計劃成員對「半自由行」的意見、對強積金產品及服務的看法等。調查顯示，會或可能會更換強積金受託人的比例，分別達14%及17%，更換原因依次是希望尋求更佳的投資回報（56%）、更多的基金選擇（28%），以及認為現有強積金受託人的行政費過高（12%）。

41％自揀受託人

不過，有44%受訪僱員表示，不會考慮更換受託人，主要原因是「怕煩」（29%），以及認為行政手續會繁複（23%）。此外，有21%僱員表示未有決定。

選擇受託人準則方面，受訪計劃成員最重視受託人的背景（57％），特別是聲譽及可靠性，以及基金投資表現（56%），反而低管理費僅佔22%。選擇前，有58%受訪者表示會參考親友或同事的意見，反而參考專業人士的意見只有9%，41%會靠自己來決定，不用諮詢他人（以上題目可選多個答案）。

現有強積金方面，有24%受訪僱員曾將保留帳戶的供款轉移至另一間受託人。香港投資基金公會副主席及退休金委員會主席吳家耀稱，數字反映部分僱員積極尋找更好的產品及服務，相信實施「半自由行」後，「打工仔」會更加關注強積金計劃。「今年七月立法會通過實施強積金『半自由行』，是強積金制度發展的重要里程碑，因這不但大大改變市場競爭環境，也促使僱員更重視強積金，及更能掌控自己的退休投資。」

23％極度不滿計劃

此外，調查同時反映受訪僱員對現時強積金計劃的觀點。逾一半（57%）僱員對計劃沒有強烈意見，但23%表示非常或相當不滿意，僅20%表示非常或相當滿意。投資產品選擇上，66%受訪者認為現有的基金選擇已足夠。

有82%受訪者認為強積金不足夠退休之用，但90%受訪者無作強積金自願性供款。至於有否為退休而作額外投資，49%打算投資於強積金以外的工具，主要是因為他們相信可獲得更好的投資回報及較具彈性等。

香港投資基金公會退休金委員會副主席夏卓華稱，其實強積金已為僱員提供一個堅實及行之有效的退休投資平台，但至今仍未能全面發揮其長處。有關當局應全面檢討，讓僱員更善用此平台，建議提供稅務優惠來鼓勵僱員作自願性供款。要讓「半自由行」的優點全面發揮，仍需業界多作溝通及監管機構作適當調整，讓基金經理有更大的靈活度，才能推出更多產品來配合「打工仔」的需要。