涉呃100%擔保貸2.85億 38人被捕

政府的貸款計劃要求中小企符合一定資格，包括證明營業額於疫情期間下跌三成以上，而其貸款額亦須與人工、租金等支出掛鈎，在最新的優化計劃推出前，相關申請者的最高貸款上限為600萬元。

警方在去年9月接獲銀行舉報及綜合其他情報，發現兩個不法集團利用虛假文件偽造紀錄，由前年3月至今年2月，以53間公司的名義向銀行提交共80次申請，涉及貸款金額逾2.85億元，當中約1.8億元已經獲批。

商罪科署理警司陸振中指，警方在本月9日至前日展開代號「戴月」行動，搜查涉事公司等超過90處地方，拘捕22男16女（27至74歲），當中包括集團主腦和骨幹成員，以及受教唆以虛假資料申請貸款、或聲稱受僱多間公司的董事及僱員，部分人屬家人或朋友關係。行動中，警方檢獲公司營運紀錄和銀行文件等，另凍結多名成員的戶口內共約700萬元資產，並正就他們名下多個約值3,700多萬元的物業作財富調查，並考慮申請凍結或充公。被捕人士獲准保釋候查，須於4月下旬至5月中旬向警方報到。

根據調查，涉案「公司董事」平均以兩至3間公司的名義提交申請，「員工」則訛稱同時任職在5至22間公司。商罪科高級督察羅奕鵬透露，詐騙集團將同一銀行的月結單當成樣本，利用電腦修圖更改公司名稱及交易紀錄等資料，或提交自我核實的財務報表，同時配合虛假強積金供款紀錄，訛稱以高薪聘請多名員工，當中「職務」最多的被捕者，半年間的總薪金甚至多達121萬元。

另外，涉事公司報稱屬零售、批發或生產等行業，惟大部分並無經營，甚至報交同一地址，待貸款存入集團帳戶，款項會迅速轉入私人戶口或以現金提走，而部分公司亦隨即轉手或停運。

香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭表示，貸款計劃由該公司管理，截至今年2月底，計劃共批出約4.8萬宗、涉款850億元的申請，惠及超過3萬間企業。她強調，計劃用作紓緩中小企壓力，避免企業倒閉或出現裁員。為確保措施有效實行，參與銀行會謹慎審查評估，該公司亦會就銀行提供的文件進行審核，如發現有任何違法行為，必定作出舉報。