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積金港股上月暫漲6.7%贏美股

本港強積金分類平均表現 本港強積金分類平均表現
本港強積金分類平均表現
中港股市近期氣勢如虹,是否瞓身將強積金(MPF)泊入相關基金亦是市場焦點。基金研究公司晨星(亞洲)數據顯示,9月截至25日止,港股與中國及大中華股票基金是升幅首兩大基金,各升6.76%及5.67%,年內累計亦升12.19%及12.23%,表現不遜於近年市場熱捧的美股基金,而美股基金9月及首9月升幅為0.98%及18.4%。
市盈率低 睇高一線
上古國際集團董事梁彥穎認為,由於港股市盈率低且派息率高,可睇高一線,建議較年輕的打工仔可以進取策略,考慮80%股票、20%債券的投資組合,其中中國及香港佔40%,另外20%放眼亞洲股市,餘下的40%可聚焦美歐股市,以及高評級及存續期較長的債券。
他又認為,若打工仔需要減倉美股、日股或歐股,因觀乎相關地區市盈率已太高,而且美國聯儲局繼續減息意味經濟繼續走弱,所以需要重新執倉。
至於較年長、投資屬保守型的打工仔,他指債券及股票的佔比可以是「八二之比」,因減息會令債價上升,就算不會將債券賣出,長期都可收4至5厘利息,不失為不錯的收入來源。
55%女士用AI平台管理MPF
另邊廂,人工智能(AI)近年大放異彩,不僅成為科技界及投資界的焦點,就連打工仔的強積金投資組合亦可參考AI提供的建議方案,減少「選擇困難症」的煩惱。本港強積金受託人宏利,現時與AutoML Capital及Syfe兩家創新財富科技平台合作。宏利的強積金成員可以透過上述兩家公司的運算工具,了解自己適合甚麼類型的投資方案、基金等。
宏利香港及澳門退休業務部主管何精怡稱,該企於平台試行的首階段(即5月至8月)期間,以電郵邀請11萬客戶試用,回覆率逾2%,看到各個年齡層的打工仔管理強積金的心態各有不同。
何提及,使用該平台的用戶有55%屬女性,反映她們更渴求金融理財支援。至於年齡介乎35至44歲的成員於數碼平台上最為活躍,反映他們最經常定期檢視強積金資產,以及最理解如何妥善管理強積金。一批45至54歲的成員,在管理強積金帳戶時則信心不足。
她表示,隨着該智能平台的第2階段開放予宏利所有199萬位強積金成員,並由9月起至12月運行,冀可協助一批45至54歲的強積金成員,妥善管理強積金資產配置,培養定期檢視投資組合的習慣。
不過,她補充,由於亞洲人普遍着重理財私隱,只喜歡與近親及朋友分享財政情況,反之與外界的分享意欲偏低,故冀平台做到帶頭作用,減輕分享財務表現的顧忌。
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