【本報訊】政治人士被銀行關閉帳戶非新鮮事，香港銀行界人士表示，銀行對高敏感度政治人物（PEP，Politically Exposed Person）有既定的國際審查程序，當政治人物被凍結或關閉戶口時，不排除當中涉及「無合理解釋的特別交易」。
有香港的銀行管理層表示，香港及外地的高敏感度政治人物眾多，並非列為PEP就無法成功開戶，若然有香港官員備齊開戶文件、又能清楚解釋資金或財富來源時，「銀行不容許開戶，無疑是說不過去」。而銀行對PEP的審查一向特別嚴謹，即使被凍結或關閉帳戶，亦未必與香港陷入中美角力漩渦有關。
值得留意的是，由於政治人物的「洗錢」風險較高，一般銀行會對高敏感的政治人物進行強度較大的盡職審查，以防止洗錢犯罪活動。
根據國際準則及香港金管局的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，國家元首、政府首長、資深從政者，甚至與上述人士關係密切者（包括其配偶、伴侶、子女或父母等），亦可被界定為政治人物。當銀行識別政治人物的身份後，需採取嚴格的審查措施。
銀行界人士指，高風險的政治人物開戶時，需解釋財富來源及資金來源，目前國際準則的監管政策和指引未有改變，實施《港區國安法》對銀行日常業務的影響仍是未知數，相信銀行界不會貿然出招。