市場對粵港澳大灣區「跨境理財通」引頸以待，惟「南向通」理財產品範圍以及「北向通」投資者資格遲遲未有披露。財經事務及庫務局局長許正宇表示，香港金融管理局就「理財通」的具體落實安排已多次諮詢業界，預期「南向通」初期會先涵蓋相對簡單及低風險的理財產品。
許氏指，考慮到需要讓一般投資者逐步加深對兩地理財產品和環境的認識，結構性產品或主要投資於衍生工具的產品例如期貨、期權，將不會列入合資格產品範圍內，預計「南向通」起步階段主要包括存款、低至中風險和非複雜的債券，以及在香港註冊成立並經香港證監會認可的基金。
至於「北向通」投資者資格，他稱，持有身份證的香港居民（包括永久性和非永久性居民），並評估為非弱勢社群的客戶，將可參與「北向通」。銀行在判斷客戶是否屬於弱勢社群時，會考慮該客戶管理財務的成熟程度、思維和心理狀態，以及財富水平。
此外，他提及，內地投資者在香港銀行的投資帳戶的資金，應從其內地銀行的匯款帳戶匯入，或來自「南向通」下的投資收益。而資金只可用於購買理財通下的合資格理財產品，亦不能用作質押、槓桿、保證等用途，預期香港銀行對內地投資者進行盡職審查及管理其後的投資活動時，將毋須獲取內地投資者的信用狀況訊息。
另一方面，昨日廣東銀保監局統計信息處副處長張莉表示，正在推進「跨境理財通」試點，聯合6部門起草實施細則，並已公開徵求意見，即將正式出台。