美銀行訴苦 「特」式制裁增合規成本
一直以來，美國政府憑藉其全球最大的金融市場，以及美元作為國際首席儲備貨幣的地位，於國際金融領域呼風喚雨，近年更經常利用這金融霸權地位，對中國和俄羅斯等其看不順眼的國家發起金融制裁，進行政治打壓。然而，這種做法實則是傷敵也傷己。外媒報道稱，由於制裁令頻出，使華爾街內部審查與合規成本大增，銀行界近日亦向拜登政府訴苦，冀減輕負擔。
數據顯示，前總統特朗普在位期間，美國政府每年發布約1,000項制裁，是對上一任總統奧巴馬時期的兩倍。對銀行而言，為應對這些制裁令，就只能擴充合規部門，耗費大量資源審查潛在違規交易，令開支大增。華爾街高層近日與副財長Wally Adeyemo會面時，亦提出了希望政府能夠降低銀行業的合規成本。Adeyemo正就政府的制裁項目主導一項審查計劃，料將在夏季發表結果。
美加相關支出飆1/3
按照制裁規定，銀行和企業不僅要避開與財政部制裁對象交易，還要避免所謂「二次制裁」，不可與那些被制裁實體有業務往來的非美國人士交易。銀行政策研究所（BPI）高級副總裁Angelena Bradfield稱︰「制裁變得愈來愈複雜」，而銀行也要設立特別的合規體系應對。
LexisNexis Risk Solutions估計，美國及加拿大的金融機構，去年在金融合規方面的支出為420億美元，其中包括制裁和反洗錢工作，較前一年增加三分之一。
銀行界冀政府能主動提供完整的制裁名單。因為財政部的制裁令除了適用於制裁對象本人外，亦包括名下擁有50%權益的企業或機構。然而，目前聯邦政府並無提這些附屬企業名單。另外，業界亦希望財政部能夠明確銀行進行合規審查的優先排序，把注意力集中在涉資過百萬美元的大額交易上。