香港高資產淨值人士日益增加，財富管理需求有增無減。香港金融管理局表示，香港作為全球第二大資產管理中心，而亞洲區內資產管理規模具龐大增長空間，行內有逾90%的亞洲金融資產仍未涉足，相信隨着中國內地進一步開放，將帶動本港資本市場。
金管局高級助理總裁劉應彬稱，截至2019年，香港資產管理規模達3.7萬億美元，僅次於瑞士，目前業界有逾1,800名持牌資產管理經理，聘用的僱員數目達4.5萬人，相當於香港金融服務業就業人口的六分之一。惟未來行業仍需面對一些挑戰，包括低息環境導致回報偏低、投資者對財富管理的風險控制，以及可持續金融需求增加等。
對於大灣區「跨境理財通」開通在即，金管局助理總裁（外事）陳維民指，區內高淨值人士佔中國內地整體約20%，而內地投資者希望加大對非人民幣資產的投資，香港投資者則希望增持人民幣資產，認為可滿足區內雙向需求。
他並稱，理財通是一個龐大且長遠的計劃，現階段較集中債券產品，同時明白保險界亦想參與其中，會檢視納入保險產品的可能性，惟發展步伐會循序漸進。
理財通計劃下的「北向」或「南向」單邊總額各為1,500億元人民幣，個人額度則為100萬元人民幣。瑞銀香港區主管及行政總裁盧彩雲認為，個人額度的規模偏低，財富管理公司現階段難以參與，透露該行已提交議案，建議政府和監管機構放寬限制。她同時認為，可在理財通的框架下進一步擴闊產品範圍。