九月積金人均蝕$5700

環球股市本月風高浪急,連累打工仔的強積金回報!據晨星(亞洲)截至九月廿二日的數據,九月份整體強積金表現在連升五個月後錄得下跌,單月平均蝕1.67%,令每名打工仔平均蝕約5,700元,更導致首九個月計整體強積金平均回報降至只有2.08%,收益甚或低於部分銀行的高息存款。

按積金局截至六月底止,強積金資產總值滾至約9,677.6億元,若單計九月份,每名打工仔(計及僱員及自僱人士數目)帳面蝕約5,700元。而按首九個月計,則每名打工仔平均賺約7,100元。專家提醒,近期環球股市調整僅屬初始階段,投資者宜減持股票,增加債券的投資比重。

歐股基金累瀉逾10%

數據顯示,九月份投資組別中,具避險作用的債券及貨幣市場基金表現較佳,其他貨幣市場、中國債券及港元債券類別分別升0.69%、0.55%及0.28%。表現最差的為年內曾領跑的美國股票,本月急瀉5.7%,香港股票及歐洲股票則分別挫4.25%及3.77%。

若以首九個月計算,中國及大中華股票表現反超美股,累漲7.68%,為升幅最高的基金類別;其次是亞洲股票(不包括日本),累升7.22%。至於年內表現最差的歐洲股票,累跌10.37%,是唯一錄得雙位數跌幅的基金類別,環球股票及港股則分別累跌1.26%及3.16%。

專家憂股市有排冧

悠誠資產管理首席投資總監陳炳強指,港股跌穿24,000點關後,預示調整浪尚未完結。他續指,港股下跌受美股拖累,這些不明朗因素早已存在,如中美紛爭及美國總統大選等。而第四季唯一的利好因素是市場憧憬明年推出疫苗,但十一月份美國總統大選,政治風險急升,加上美股早前累積升幅高,大市容易大上大落,建議投資者減持美國及環球股票。他相信環球股市屬調整初期,即使是進取型投資者,現階段的股票投資佔比,也不應超過七成。

微臣資產管理財富管理總監梁彥穎表示,個人早在美股跌浪前減持美股,現時反而增持,投資者可視乎美股會否企穩而作出調配。他認為,美國總統特朗普為鞏固大選優勢,會設法穩住股市,但選舉過後大市的波動性必然更大,更很難預測會否出現「黑天鵝」。

他提醒,打工仔需視乎個人承受風險的能力,距離退休年齡尚遠的年輕人,對於短期的股市波動大可置之不理。然而,若果想平衡風險,亦不妨把港股比例調配至亞洲股票市場。