83%港銀撐AI有助反洗錢

全球數碼化提速,令洗錢活動更趨活躍!據全球分析軟件公司費埃哲(FICO)發布的一項調查顯示,雖然有83%的香港銀行認為新的人工智能(AI)技術會加強反洗錢工作,但91%仍相信基於目前規則的舊技術下,反洗錢(AML)系統依然具能力,加上了解新技術需時,故綜合僅有78%的香港銀行表示,未來一年將繼續在合規方面進行投資,另35%則計劃於明年大幅增加相關投資。

該調查於五月進行,涉及11個國家和地區共256名銀行高層。

78%擬續作合規投資

費埃哲亞太區金融犯罪業務負責人Timothy Choon表示,基於合規系統仍是亞太區銀行用於打擊金融犯罪的主要工具,而系統已推出十年之久,無法單獨應對複雜的威脅,故一些早期採用者已開始投向AI,在實施AI技術的同時,配合使用基於目前規則的系統。然而,有20%受訪者認為,兩者配合使用反而阻礙他們降低金融犯罪的風險。

「客戶體驗」是推動銀行對金融犯罪策略改變的主要指標之一。就此,費埃哲發現,在符合監管要求和滿足客戶體驗需求方面,大多數機構仍需做到平衡。銀行需要擁有更多的訊息來處理無效的高警報率,同時不會因不斷出現的盡職調查問題而給客戶造成困擾。

在技術開支方面,亞太區銀行的總體合規技術投資水平料在明年上升。其中,93%的亞太區銀行表示,未來有機會繼續升級或提升他們的合規系統。

在香港,78%的銀行表示,未來一年將繼續在合規方面進行投資,35%則計劃明年大幅增加相關支出。