強積金首季漲7% 人均賺2.2萬

今年首季環球股市表現不俗,帶動強積金表現回勇。整體強積金於今年首季累升7.65%,為一○年第三季以來最佳,並結束前三個季度的下跌趨勢,帶挈每名「打工仔」平均帳面獲利近2.2萬元。

中資股組別升14%跑贏

晨星(亞洲)截至三月二十日數據顯示,整體強積金在月內升1.17%,為連續三個月向上。按截至去年底強積金資產總值8,130.24億元計,不計入其後新供款,三月份整體強積金獲利95億元,平均每名「打工仔」帳面獲利約3,348元。

三月份大部分組別報升,當中表現最佳為升2.19%的香港股票組別,跟隨其後是升2.18%的中國及大中華股票組別,以及升2%的亞洲股票(不包括日本)組別。環球債券組別則升0.64%。

總結首季,由中港股票領升。中國及大中華股票組別升14.3%,香港股票組別升13.85%,排第三的美國股票組別升13.64%。

儘管首季整體強積金基金表現不俗,成員也不應掉以輕心。安柏環球投資部總監梁偉民表示,全球股市在首季向上,主因包括全球主要央行轉趨鴿派,以及對中美貿易關係改善的憧憬。

他又指,雖然美國聯儲局今年未必加息,並計劃停止縮表,但對股市的刺激作用已反映得七七八八,再者若之後宣布減息,更代表經濟轉差,股市未必升得起。特別是美國經濟數據開始轉弱,他對未來一至兩季股市表現不太樂觀,相信回調機會較高。

慎防回調 部署勿太勇

他建議,如果成員在去年下半年趁低位買了股票基金,該部分可選擇現時沽出以鎖定利潤,轉向投資風險較低的基金,例如把股債比例轉至各佔一半。部分亞洲債券基金可能未完全反映息口維持的利好,而亞洲股票中長期的增長潛力亦不俗,均可作首選。

另邊廂,他稱,中國股票在首季升得太急,美股的上望空間則較其他股市少,回報相對風險不吸引,所以暫時皆不考慮。

羽白資產管理財富管理總監梁彥穎認同,美股和港股開始顯現調整迹象,因聯儲局開始放慢加息步伐,甚至將來減息,反映經濟和企業盈利將轉差,對股市有調整壓力,建議進取投資者現時最多持有50%股票,其餘應轉為較保守的債券和存款,等待股市調整後的吸納機會。以港股為例,恒指三萬點之上蟹貨重重,衝高不成回落機會大,若果出現利淡消息,四月份下試27,000點也不出奇。