金管打擊洗錢勢升級

上海商業銀行上月因為未有就客戶交易背景及目的進行妥善審查，違反《打擊洗錢條例》三項條文，需要繳罰款500萬元，成為首家被金管局處分的香港零售銀行。

有銀行界人士表示，繼上商被金管局譴責後，業界近日傳出有其他本港銀行被金管局盯緊，不排除再有銀行因監管不當而被處罰，惟相信不會影響客戶開戶程序及銀行審批的時間。

頻密評估高風險客戶

另有銀行零售業務主管指，該行內部已仔細分析上商的違規個案，冀從中借鑑避免違反打擊洗錢條例；針對高風險客戶，該行會更頻密作出評估，亦會考慮重新檢視低、中風險客群的審查時間，以減低潛在的風險。

金管局發言人承認，該局現正調查數宗可能涉及違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的個案，但不評論調查中的細節，只表示若有足夠證據顯示嚴重違反法規，該局會採取適當行動。事實上，金管局於去年曾透露，已就反洗錢調查香港八家銀行，相信FATF訪港前可完成部分調查。

FATF負責制訂國際間有關打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌資制度，並會定期評估每個成員，而香港已成為FATF成員二十七年。翻查資料，該組織上一次評估香港是於○七至○八年。

金管局發言人表示，FATF會於一八年下半年至一九年上半年對香港進行有關評估，金管局正與政府及其他機構緊密合作，為評估做好相關準備工作，包括今年四月公布香港洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告、提交FATF要求的合規評估、進行現場審查等。

憂浮現更多違規事件

國際評級機構惠譽發表報告指，雖然上商遭金管局譴責及罰款，惟其財務狀況沒因而產生重大影響，惟惠譽亦擔心，今年底前FATF訪港進行定期審查，會有更多違規事件浮現。

惠譽提醒，中港經濟及金融聯繫日益緊密，內地風險敞口成為香港銀行面對的主要風險因素，若銀行對客戶盡職審查欠謹慎，將會對大部分銀行的評級造成影響。