積金7連升人均賺3.3萬

香港強積金連升7個月,今年內累飆13.39%,首7個月每名打工仔帳賺33,845元。晨星(亞洲)截至七月廿六日數據顯示,香港整體強積金七月平均升2.35%,為一月來單月最佳表現,帶挈每名打工仔帳面獲利近6,000元,且全部積金類別均錄正回報,屬近年罕見。中國及大中華股票組別與港股組別表現靚仔,升近5%。

一七年首7個月,按截至三月底止強積金資產總值7,011.66億元計算,不計及其後新供款,首7個月整體強積金獲利約938.86億元,平均每名打工仔帳面獲利約33,845元;若只計七月,平均每名打工仔帳面賺約5,939元。

累升已多 轉組合減風險

七月份表現最出色的是亞洲市場。中國及大中華股票組別升4.97%,港股緊隨其後,升4.88%,至於亞洲股票(不包括日本)及亞太區股票(不包括日本)組別分別上揚4.41%及4.29%。其他股票類別(包括健康護理基金及南韓股票基金)亦錄得不俗表現,升3.37%,環球股票組別升3.10%,目標日期基金升3.12%,美股升2.58%。

總結首7個月,亞洲股票(不包括日本)勁升26.48%、香港股票回報增長24.94%,而亞太區股票(不包括日本)及中國及大中華股票組別均上升逾23%。同期恒指累升22.45%。

認可財務策劃師林昶恆表示,整體強積金數據表現理想,主要因為香港核准成分基金約一半資產屬投資港股,因而受惠於港股走勢亮麗,而且美股亦屢創新高,帶挈其他資產類別,然而,由於環球股市累升已多,特別是港股及美股,建議投資者現時應考慮轉換強積金投資策略及配置,或進行減磅,以減低風險。

他續指,建議打工仔在月供基金部分維持長線投資策略,彰顯平均成本法的功效,惟累計權益部分,宜考慮將部分資產轉至保守基金或貨幣基金,以鎖定利潤;若為風險承受能力較低者,更應注視個人積金組合,適時作出調整。

積金局研納滬深交易所

至於未來市況,他認為,環球股市升勢頗急,顧及經濟數據談不上亮麗,質疑未有足夠動力推動股市繼續上升,再者,他留意到整體股市升勢並不平均,特別是港股指數主力僅由個別指數股推升,料未來有機會先行「抖一抖」。

另外,對於積金局納入上交所與深交所為核准證券交易所的時間,積金局發言人回應指出,為保障計劃成員的利益,該局有責任在制訂投資規例時採取審慎的態度,現正審視及監察上海及深圳證券交易所的情況,研究應否把這兩家交易所納入為積金局核准的證券交易所,並會因應其他地區的市場和經濟發展、業界意見及平衡投資的風險,持續研究及檢討是否需要修訂核准證券交易所名單。