滙豐促客戶更新資料

滙豐去年三月推出「HSBC Safeguard」措施，要求個人及企業客戶更新資料，以防不法分子借助銀行系統進行洗黑錢等金融罪案。該行去年向部分客戶發信，今年將會聯絡更多客戶要求更新資料。

未能提交會暫停帳戶

施穎茵指：「首先我們會以書信或電話聯絡客戶。視乎客戶業務種類，部分會由客戶經理負責，部分由中央專責同事負責，聯絡客戶數次。最後一次接觸時，將向客戶提出30日或60日內提交資料。若在長達數月的聯絡期，客戶未能提交資料，銀行會暫停帳戶服務。」

一旦客戶完成資料更新，帳戶可回復正常。若銀行發現有可疑，將向聯合財富情報組匯報。部分企業客戶需每年更新資料。

除了近期新客，絕大部分個人客戶將會陸續收到通知，要求更新身份證、地址、收入來源及帳戶用途，客戶可於即將推出的網上平台提交資料，小部分客戶有可能需親身到分行辦理。企業客戶需更新董事、股權控制人、註冊地及經營地區等。該行中環總行及銅鑼灣分行設KYC（Know Your Customer，了解你的客戶）櫃位，縮短客戶在分行更新資料的等候時間。

滙豐引用聯合國毒品和犯罪問題辦公室數據，指每年全球洗黑錢量高達8億至2萬億美元。施穎茵指，數據反映洗黑錢情況嚴重，香港銀行基建發達，不難理解不法之徒經香港洗黑錢。