施羅德一六年環球投資者研究發現，香港投資者對投資收益期望過高、偏向短線投資，及對投資知識過於自信，當中十八至三十五歲「千禧世代」更明顯。
有關研究向全球廿八個國家或地區合共二萬名投資者進行調查，發現香港投資者平均期望投資帶來每年百分之八點九的收益。不過，目前主要市場的債券收益率低於百分之一、股市收益率平均為百分之三點八，期望與實際環境出入大，以致令投資者感到失望。
香港投資者持有投資的年期較短，平均僅三點四年，少於投資顧問通常建議的五年互惠基金最低投資期，當中「千禧世代」持有投資的年期平均僅二點六年，明顯少於三十六歲及以上「較年長投資者」的四點三年。
研究又發現，只有百分之十一的香港投資者承認投資知識不足，四成六認為自己掌握的投資知識高於平均投資者水平，當中「千禧世代」達五成一，「較年長投資者」則為四成一。不過，慶幸的是九成四投資者都有意提高自己的投資知識，學習氣氛濃厚。
施羅德香港行政總裁杜偉麒（Chris Durack）表示，在目前低息環境下，不願意承擔一定程度風險，但要求八至九厘收益水平是幾乎不可能。投資者應在市場中尋找管理及分散風險的方法，例如投資主動型多元化資產組合。過去四十年全球股市只要在市盈率十四倍時入市，平均以三年計算，回報年率為百分之十七，相較在市盈率達二十四倍或以上時入市的百分之三點七回報年率高，因此以現況來看，投資者更需投放於估值合理的資產。