美國監管機構近年針對企業不當行為作出檢控及罰款屢見不鮮，截至九月底止財政年度，證交會（SEC）共處理686宗案件，較之前兩年的超過730宗為少，但期內於執法案件中收取破紀錄34億美元（約265億港元）罰款，較前一年增10%，相比前年增幅更達22%。
SEC上個財年收取的罰款中，包括從對沖基金SAC Caiptal、英國石油和摩根大通收取分別超過6億美元、5.25億美元和2億美元和解費或罰款。
有傳美國司法部準備就金融海嘯前出售有毒按揭證券，向花旗及美銀美林作出民事檢控。據報，調查員已搜集證據，證明投資者買入花旗標榜安全的證券，結果損失慘重，而其實花旗有理由知道相關證券並不安全。針對美銀美林的調查亦接近尾聲，至於針對蘇格蘭皇家銀行（RBS）和瑞信的調查則仍在進行中。
歐存款擔保機制過關
另邊廂，歐元區財長就統一銀行存款擔保機制達成協議，進一步向銀行聯盟邁進。按協議，將要求銀行向國家基金注資，用以償付失救銀行中不超過10萬歐元的存戶，而這些國家基金在大部分情況下需持有相當於全國存款餘額0.8%的資金，並於銀行失救後七天內償付存戶。至於早前協議建立的銀行單一清算機制（SRM），面對德國反對，官員拒回應救市基金歐洲穩定機制（ESM）會否成為SRM的「大後盾」，其他歐盟國財長周三加入討論。