投資切記用餘錢，如果投資者以家庭生活的必須開支來投資，萬一虧蝕，就會直接影響家庭生計的話，在投資市場裏失敗的機會就會增加。因為用一筆不該用來投資的錢來生財時，心理上已處於下風，故此在決策時亦難以保持客觀、冷靜的態度。而且需要了解自己的性格，容易衝動或情緒化傾向嚴重的，並不適合這個市場，成功的投資者大多能控制情緒且有嚴謹的紀律，能夠有效約束自己。
要成為成功投資者，其中一項原則是隨時保持3倍以上的資金以應付價格的波動，投資亦切勿過量交易。假如閣下資金不充足，應減少手上所持的投資，否則，就可能因資金不足而被迫騰出資金出來，縱然後來證明眼光準確亦無濟於事。預先訂下短期入市的價格和計劃，勿因眼前價格漲落影響而輕易改變決定，基於短期價格的變化以及市場消息而臨時作出決定是十分危險的。
成功的投資者不會盲目跟從旁人的意思。當每人都認為應買入時，他們會伺機沽出。當大家都處於同一投資位置，尤其是那些小投資者亦都紛紛跟進時，成功的投資者會感到危險而改變路線。這和相反理論一樣，當大多數人說要買入時，就該伺機沽出。當把握了市場的方向而有了基本的決定時，不要因旁人的影響而輕易改變決定。有時別人的意見會顯得很合理，因而促使改變主意，然而事後才發現自己的決定才是最正確的。簡言之，別人的意見只是參考，自己的意見才是買賣的決定。
當不肯定時，暫抱觀望。並非每時每刻均需要投資，經驗淺的投資者往往熱衷於入市買賣。投資市場有一句格言說「忍耐是一種投資」。這一點相信很少投資者能夠做到。從事投資工作的人，必須培養良好的忍耐力，這往往是成敗的一個關鍵。不少投資者，並不是他們的分析能力低，也不是他們缺乏投資經驗，而是欠缺了一份耐力，過早買入或者沽出，於是招致無謂的損失。
投資者需訂下止蝕位置，這是一項重要的投資技巧。由於投資市場風險有高亦有低，為了避免萬一投資失誤時帶來的損失，因此每一次進行投資時，我們都應該訂下止蝕位，讓投資可於跌至某個預定的資產值時，立即斬纜，限制損失，這樣我們便可以限制損失的進一步擴大。
創盛理財董事 陳寶琪