面對競爭日益激烈，銀行界相繼再劃分客戶層面，提供針對性服務，以提升收入。除了有銀行籌備成立財務公司，搶佔私人貸款市場外，亦有銀行「向上望」，對富裕人士市場虎視眈眈，推出不同的財富管理平台。
過往銀行的普遍做法，是將客戶撥分於私人銀行及零售銀行，前者主攻富裕人士，後者則提供一般客戶服務。然而，銀行對客戶的分層愈來愈仔細。例如早前星展便進一步「分層」，將資產淨值800萬元或以上的客戶劃分出來，提供新的財富管理平台，而私人銀行的門檻則調高至2,500萬元。
星展香港董事總經理兼香港及中國內地零售銀行業務總監王潔鳳曾稱，部分新進富戶與傳統私人銀行客戶的服務需求不同，故該行推出「豐盛私人客戶」平台，以吸納該批客戶。
有分析員稱，在息差狹窄下，銀行着力開拓財富管理「財路」，特別是內地富戶日增更添誘因。永隆財富管理部主管趙慧玲曾稱，該行的財管業務新客戶中，約一半來自招行（03968）的私人銀行客戶。