人頭戶 殼公司 掩蓋幕後黑手
【本報訊】洗黑錢活動的手法不斷「演進」，借助互聯網之力，「黑錢」可以短時間內完成「環球遊」，令警方的追蹤難度愈來愈高，追查一筆錢的源頭和去向，可能要花費很長時間及巨大的心力。有不少個案顯示，在可疑的銀行帳戶中，有不法分子利用「人頭帳戶」逃避追查，例如利用非本地居民，包括內地、歐美及南美人士，到香港開設銀行帳戶，取得網上理財的密碼，交給操控帳戶的幕後人士，當警方追查時，這些名義上的戶口持有人已不在港，要追查消失的「戶主」非常困難。
一案隨時涉70個戶口
據悉，雖然分析和追查洗黑錢活動有一定的判斷標準，但近年高科技令洗黑錢活動愈趨複雜和隱蔽，例如開設令人眼花瞭亂的公司及銀行帳戶，以往每宗案件可能只涉一、兩個銀行戶口，但現在一宗個案可涉及多達六十至七十個銀行戶口，加上開設多間「空殼公司」，聘用秘書公司作登記，令調查組追查幕後人士及搜集資料的工作困難及繁瑣，平均每宗個案的調查要花逾一年時間。
由於網上理財的便利，令不法分子跨國洗黑錢的效率增加，隨時有時間「甩身」，一筆錢經網上調動很快可到另一個國家的銀行戶口，不斷循環「兜圈」，要追查需依賴國際合作。聯合財富情報組與同行加強交流和合作，曾接待來自中國反洗錢監測分析中心、澳洲、孟加拉和德國的同行，該組接獲「埃格蒙特組織」成員的情報交流書面要求，由一二年的三百八十七宗，遞增至一三年的五百二十九宗。