做CPB 必學理財策劃
北望神州，你會發現機遇處處。現時，香港不少專業工種都有北移傾向，就連財務策劃工作也不例外，皆因內地發展迅速，掌握財富的高端客戶愈來愈多，對專業財富管理的需求穩步上升。有見及此，香港財務策劃師學會與北京當代金融培訓有限公司，合辦「中國高端客戶理財策劃專業證書課程」，助學員掌握更專業知識，修畢課程後，合資格報考「認證私人銀行家」（Certified Private Banker，CPB），以提升專業資格。
專業資格 頗具潛力
內地經濟增長迅速，令部分人掌握財富，但私人理財服務尚在發展階段，尚未能滿足高端客戶之需求。其實，CPB資格認證，是國際金融理財標準委員會自2008年初起，為全球財富管理和私人銀行領域專業人士推出的國際資格認證，目前內地僅有約380名CPB，而香港亦只有19名，可見發展空間頗大。
要符合CPB資格認證，財策人員要達到「4E」，即教育（Education）、考試（Examination）、經驗（Experience）及職業道德（Ethics）標準。而持有Certified Financial Planner（CFP）或Affiliated Financial Planner（AFP）資格者，方可申請CPB認證。若本地金融、財策人員要進軍內地相關市場，除了專業認證，還要了解內地商貿文化、經濟政策、客戶特徵及要求。
富豪增加 需求殷切
香港財務策劃師學會行政總裁劉振輝表示，近年不少本地金融、財策人員到內地發展，看好高端客戶對財富管理服務的需求。他指出：「內地高端客戶估計資產達1,000萬人民幣以上，人數約有逾200萬人。若要為他們提供理財策劃服務，就必須了解其背景，及其財富規劃的習性。」
而「中國高端客戶理財策劃專業證書課程」，已獲國際金融理財標準委員會（中國）確認為符合CPB資格認證之「教育」要求。60個小時的課程，由具備內地及海外資格的金融業專才及資深導師執教，理論與實務並重。劉振輝解釋：「課程主要針對CFP/AFP持證者，他們已經具紮實的理論基礎，因此，課程着重教授『軟技巧』，協助他們分析內地高端客戶的習性及需求，對開發內地市場有一定幫助。」
了解用家 提升服務
劉振輝直言，中國高端客戶的歷史較短暫，平均年齡約43歲，他們對理財的需求可能以資產保全及承傳、投資移民、醫療保障等為着眼點，這些正是課程導師會跟學員講解的重點。
課程內容包括私人銀行基礎、專業知識及技能實務3大類別，導師引用實際案例並結合市場需要，更新「家族財富保全與傳承構建」及「資產增值與投融資管理」等內容；尤其會加強婚姻財務規劃、家族財富承傳等有關內容，例如安排子女海外升學、遺產管理等，讓學員更了解國情。
劉振輝補充，報考CPB者須往內地參加公開考試，有機會接觸不同地區的私人銀行家，機會頗難得。「曾參加考試的學員均認為，回內地應考，合格固然重要，但就算未能成功，也有機會與其他私人銀行家交流，建立更廣的人際網絡，有助日後搭建中港工作平台，互補不足。」
課程資料
課程名稱：中國高端客戶理財策劃專業證書課程
舉辦機構：香港財務策劃師學會、北京當代金融培訓有限公司
開課日期：5月10日
學費：$28,000
查詢：2982 7867
撰文：何詩敏
部分攝影：黎劍華
部分相片：由受訪機構提供