理財規劃師新興專才潛力大

即使沒有從商,一般人仍會有保險金、基金、股票投資等財務問題要處理。然而,財務規劃並非人皆擅長,需要專業人士的協助,因此理財規劃師應運而生;而現時香港與內地商業來往頻繁,涉及中港兩地的理財服務需求也大增。香港專業人士可報讀國家理財規劃師課程,學習綜合性理財的專業知識,方便隨時開拓內地業務。

內地需求急增

中港兩地,在法制、稅制和各類型投資產品方面都有不少差異,因此希望進一步開發內地理財規劃業務的人士,需要加深這方面的認知。PTA專才培訓協會註冊導師及認可財務策劃師曲榮正表示:「自2003年開始,理財規劃師在香港開始推行。而隨着內地經濟發展,社會和人民的財富急增,專業、全面的理財服務需求相應提升,因此理財規劃師在內地也成為了一個新興的職業。」

按內地人力資源和社會保障部制訂的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是運用理財規劃原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。為配合內地這方面的人才需要,PTA專才培訓協會因此就推出了「國家理財規劃師課程」,提供綜合性理財知識,並針對中港兩地不同的稅制、保險產品、法例等作出詳細教導。

4大教學範疇

此課程的對象很廣,會計師、律師或從事銀行、保險、基金客戶經理、理財專員、投資顧問等皆適合報讀。課程主要分成「個人理財」、「投資」、「稅務」、「保險、退休金」4大範疇,而其中包括本土國家理財規劃師中國化、專業財務計算器應用、子女教育與退休規劃、稅務規劃、房屋規劃與現金流管理、遺產與信託規劃、理財規劃案例等科目。曲榮正表示:「理財規劃要求提供全方位的服務,因此理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶度身訂造合適的理財方案,同時還要隨着客戶財務需求的變化,不斷修正理財計劃。而對於只擅長某幾類財務知識的學員,在課程也能使他們對財務策劃有更全面的認知。」

考取國家認證

課程內容涉及不少內地財務知識,因此會以廣東話和普通話教學,並輔以部分英語專業名詞。而針對不同範疇的科目,課程會安排內地著名理財規劃專家、資深教授、國家人力資源和社會保障部委派師資等擔任學科導師。而學員除了應付課堂習作,還要完成期末考試。完成課程後,學員能獲頒修畢證書並安排參加全國統一考試。通過考試,便具備國家職業資格2級認證(National Vocational Qualification 2,NVQ2),並獲頒發國家理財規劃師職業資格證書。此資格獲國家承認並且全國通用,資格持有者可於內地從事理財規劃工作。

課程根據理財規劃師國家標準的要求而設計,採用國家統編教程,亦會針對考試作強化訓練,有助學員提高考試合格率。而PTA專才培訓協會已獲得授權舉辦考試,學生在香港也同樣能應考。

課程資料

課程名稱:國家理財規劃師課程

舉辦機構:PTA專才培訓協會

開課時間:2014年3月3日

收生要求:持大專學歷,從事本職4年以上;或持相關學士學歷,從事本職3年以上;或持相關專業碩士學位,從事本職1年以上

學費:$12,500(可申請政府CEF)

查詢:2301 9842

撰文:李潤康 

攝影:郭凱敏