積金局主席:忌頻密轉倉

強積金踏入今年即止跌回升,總資產值重回8,500億元水平。積金局主席黃友嘉昨在網誌指,受惠股市向好,強積金在今年一月份單月計錄得5%增長,較一七年十二月份的4.8%更高,而總資產值中有2,270億元屬投資回報。

他又向打工仔提供「貼士」,指成員切忌嘗試捕捉市場升跌,短期內頻密轉換基金並非最好的做法。

懶人基金涉資308億

黃友嘉在網誌中提及,明白並非每名打工仔都會有興趣打理其強積金,故該局在一七年推出收費上限0.95%的預設投資策略(DIS)、即俗稱的「懶人基金」,至去年十二月底,共有約180萬個強積金帳戶投資有關基金,總資產值達308億元,認為反應尚算不錯。

對於部分選擇自行打理其強積金投資組合的打工仔,黃友嘉則建議,應先了解不同類型的基金特性。例如「保守基金」和「保證基金」,雖然坊間對該兩類基金有「穩賺不賠」之說,惟有關說法並非事實。以「保守基金」為例,由於其資產大多投資於港元債券及持有現金,其回報與銀行儲蓄存款利率相若,但也可受債券價格下跌的影響,故基金的價格不會只升不跌。

至於「保證基金」方面,黃友嘉指,該基金是需要打工仔符合某些條件,方可享有保證回報率,例如在指定期間不可隨意轉換或提取基金資產,否則有關回報保證便會失效。