八成懶人基金上季跑輸

韋萊韜悅數據顯示，期內「核心累積基金」及「65歲後基金」參考組合分別錄得2.86%及1.22%漲幅，兩者均跑輸市面上多元資產基金3.34至5.83%的回報。

兩「65歲後基金」見紅

晨星數據顯示，期內有數據的31隻「核心累積基金」中，僅6隻跑贏參考組合，33隻「65歲後基金」中有9隻跑贏，意味約八成基金跑輸。

「核心累積基金」中表現暫時領先的為安聯強基金核心累積基金B及T，同錄3.9%漲幅；表現較遜色的是宏利基本計劃，回報僅1.16%。「65歲後基金」的表現更參差，當中安聯強積金65歲後基金A及中國人壽的基金分別錄得負0.5%及負0.1%回報；漲幅最理想的同樣是安聯強基金核心累積基金B及T，同錄1.8%回報。

富達國際香港退休金業務總監陸劍平表示，DIS基金過去一季分階段吸納資金，故基金規模尚未穩定，連帶影響投資表現，認為回報率最少需待第三季後才「見真章」。

康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示，個別DIS基金表現落差或與基金經理投資眼光有關，但認為僅三個月的基金表現未能作準。他提醒，強積金屬長線投資，已落入「懶人基金」的「打工仔」可續觀察長線表現，勿急於轉換，以免招致損失。