近期我行財富管理發布了「投資者觀察」報告，旨在理解宏觀經濟不確定性對其態度、行為與財富規劃的影響。近80%擁有100萬元或以上流動資產的港人認為，他們目前處於歷史上最不可預測的時期，有80%承認短期風險與不可預測事件令他們無法專注於長遠規劃。
儘管通脹使現金貶值，現金仍然是投資者在不確定性時期安全的首選。77%的受訪者表示，現金能保障財務安全。但只有不到20%的香港百萬富翁將考慮分散投資在美國，而分散投資於歐洲市場則只有12%，可見大部分投資者想法與行動並不一致，更加凸顯出財富管理的需要。
面對全球的不可預測性，我行建議投資者專注於長遠目標，對各類資產和地區進行多元化投資，設立均衡的投資組合。我行建議採用以下四個方法應對不可預測性：第一是專注於長期：避免對短期事件或干擾因素做出反應；第二是考慮每一個理財角度：投資、企業、家庭，各個理財角度彼此有關連，需要制訂一體化的理財規劃；三、保持多元化投資組合，分散投資於不同地區的多種資產類別很重要，可有效抵抗全球和地區的不確定因素所帶來的衝擊。
最後是不要高估現金的安全性。現金總是有吸引力，尤其是在這個不可預測的世界，但通脹使現金貶值，長期而言，現金資產可能損害投資者的財務健康。
瑞銀財富管理執行董事 李靄欣（作者為金管局持牌人士）