上周提及的投資委託服務，主要優點是投資組合的經理人能够跟隨投資總監團隊的策略及建議，第一時間作出調整，全天候緊貼市況，把握機會作出最合適的投資決定。財富管理的客戶經理，經常為非投資委託戶口客戶提供投資建議，但由於大多數客戶業務繁重，生活忙碌，根本不可能花時間仔細研究客戶經理的建議，因此往往錯過了最佳投資時機。
筆者接觸過不少客戶，曾經笑說過投資最重要是晚上可以睡得安穩，食得安樂。投資委託服務有專業團隊，全權負責買賣決定，能有效實現這目標。當然，投資者本身仍可控制投資組合決定。
相比起一般基金，於每月底報告投資組合中最高比例的5至10隻持貨表，投資委託服務的投資者，可於網上登入戶口查閱所有買賣交易及戶口詳情，包括每一隻的成本價、市場價、已累積派息及表現。
另外，投資者可隨時轉換投資策略及投資偏好，如穩健或進取的投資策略，或偏向科技類型股份及產品。投資者亦可以隨時終結其投資委託戶口，將資金調回非委託戶口。而這些投資委託服務每年的管理費，其實與市面上一般股票基金相若，且不需要認購手續費，令這些投資委託服務的回報率都相當吸引。
瑞銀財富管理執行董事 李靄欣（作者為金管局持牌人士）