貝萊德兩基金入DIS名單

俗稱「懶人基金」的強積金預設投資策略(DIS)將在四月一日出爐,貝萊德香港零售業務主管李紹莉表示,該公司旗下的兩隻指數基金,將被三間保險公司全部或部分採納為DIS基金。

貝萊德新推出的兩隻指數基金為「貝萊德環球股票指數基金」及「貝萊德環球政府債券指數基金」,將分別追蹤富時強積金環球指數,及花旗強積金環球政府債券指數,基金並已納入緊貼指數集體投資計劃(ITCIS)。

不宜過分捕捉短期市況

李紹莉稱,該兩隻基金以被動式管理,貝萊德將與三間保險公司合作,相關險商將全部或部分採納兩隻指數基金為DIS基金。她認為,兩隻指數基金透明度高而且收費便宜,認為對風險胃納偏低的投資者具吸引力。

隨着踏入加息周期,市場關注DIS債券指數基金或表現失色,李紹莉提醒,強積金為長期投資,計劃成員不應過分捕捉短期市況波動,反而需根據自身的風險程度調配強積金資產。