「懶人基金」3年內檢討收費

俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)將在明年四月一日推出,強制性公積金計劃管理局已批出所有DIS基金,計劃下基金的管理費連雜費上限為0.95%。積金局非執行董事潘祖明表示,當局會在三年內就DIS基金收費作出檢討,預期DIS基金出台一年後便可有初步檢討結果。

即將出爐的DIS由兩個混合資產基金組成,將按打工仔的年齡調整股債投資比例。積金局數據顯示,現時有約70萬個帳戶從未作出投資指示,待DIS推出後,該批按現時預設安排進行投資的強積金將過渡至DIS基金。

潘祖明表示,當局已批出所有DIS基金,並預期三年內會根據DIS的基金表現、流入DIS的資金規模,以及市場競爭等準則進行收費檢討,希望進一步降低收費。

兩積金指數作回報基準

業界敲定DIS回報以「富時強積金環球指數」及「花旗強積金全球政府債券指數」為基準。積金局行政總監陳唐芷青表示,若DIS基金回報跑贏或跑輸指數2.5%,受託人均需要作出解釋,但強調指標僅為參考,若DIS基金跑輸指數2.5%,當局沒有權力作出處罰。