落盤錄音研保存7年

證監會發言人承認，正諮詢業界有關電話錄音的保存期，該會將考慮經紀對保存電話紀錄一段長時間所提出的意見及憂慮。根據證監會有關操守準則，現時凡透過電話收取客戶交易指示，持牌人或註冊人應利用電話錄音系統記錄有關指示，並保存有關的電話錄音作為其紀錄的一部分，為期至少6個月。

消息指，證監會近期向部分券商「摸底」，查詢若電話錄音保存期由最少六個月增至七年的看法，雖然證監會未有定案，但券商形容是「試水溫」。接近監管消息透露，證監會對延長電話錄音的年期未有定案，更遑論是七年，證監會在此事會考慮經紀的負擔；同時亦考慮到股票的持有期，一般較其他投資產品為短，故保存期延至七年機會較微。

證監會連環出招加強券商監控

現時有關備存紀錄規則

中資行已無限期紀錄

有券商合規主任指出，現時其實很多大、中型證券行，甚至中資行，已無限期保存電話錄音紀錄，故證監會延長保存期對它們並沒有實際影響。不過，如果只是保留六個月的電話錄音，對證券行的彈性空間更多，不利券商的錄音，可以不提交予證監會。「簡單來說，就是怕被秋後算帳，保存期愈短對券商愈有利！」

據悉，大部分被「摸底」的券商，大都對電話錄音保存期若增至七年持反對意見。他們指出，若大幅延長保存期，會加大證券行的成本，更重要的是有否必要，「如券商真的與客戶有爭拗、要投訴，相信半年內都會提出，無理由要等七年才提出！何況，股票客每日買賣，幾個月都忘記自己炒過甚麼！」

券商更擔心的是，現時多了很多內地人來買港股，若券商遇上內地「人頭客」、「蠱惑客」等，交易後「輸打贏要」或者「不認數」， 「要拗番多年前的交易」，將電話錄音保存期延長變相是鼓勵他們利用有關「法律罅」，「本地券商的佣金只收得幾滴，證監會保障投資者時，有無保障從業員？」

營運成本恐會增加

他們續指，明白證監會想規範市場，但也不能「一刀切」，「落藥都要睇吓落幾重？」部分券商認為若電話錄音保存期延至一至兩年，可以接受。

證券商協會副主席陳柏楠表示，現時文書上的資料保存七年沒有問題，但電話錄音保存期延長，便要研究對券商營運成本的影響，如有嚴重影響，就會反對。