金融遊學團:至Top財顧 8日煉成

「你不理財,財不理你」,愈來愈多大學生深明這道理,於大學時期已培養理財習慣,部分人還會兼職任理財顧問。今期《金融遊學團》潛入康宏理財寫字樓,細看內部環境,更直擊為大學生而設的八日體驗計劃。

比賽增士氣誘潛力

早上十時,小記闖入位於太古的康宏理財寫字樓。寫字樓佔地千呎,劃分成多個小組,每組由「組長」管理。見到部分年輕一族的理財顧問已各就各位,埋頭開展一天的工作。

互相報料 Update資訊

面對市場眾多投資產品,理財顧問要與時並進,時常研究產品特色,只見同事之間互相交換「情報」,冀短時間獲取最多和最新的市場資訊。

小記列席其中一組的早會,該組約有20位理財顧問,再分為三小組,並透過比賽,鼓勵同事爭取最好表現。該組組長Sindy說︰「今次係七月份第一個會議,我哋回顧各小組六月份表現。出席率方面,『真理組』獲最高分。」

Sindy稱:「我們注重工作氣氛,重視團隊文化,故利用比賽增加組員士氣,比賽以出席率、見客次數及銷售業績作準則,多勞多得分。」

靠四型人格覓真我

經過走廊,聽到某間會議室傳來熱鬧的聲音,小記闖進去,見一群大學生忙於自我介紹。

了解長處配對崗位

原來康宏每年暑假都會為大學生舉辦一連八日的「STEP大學生體驗計劃」,當時正值活動的第二天,同學們透過小遊戲發掘自我性格,並學習與人溝通技巧。

43位學生在會議室手持4張印有不同性格的卡紙,在會議室內互相交流,與對方交換,目的是尋找最能代表自己性格的卡紙。康宏理財培訓部助理經理賴冠言稱,活動有助同學發掘個人性格,從而了解個人長處,方便尋找適合自己的工作崗位。

他指,「透過分析四型人格,可針對客戶性格,訂立框架,知道點樣同對方溝通,同時可以了解咩員工適合做咩崗位,如支配型嘅人最啱開拓新客戶群;感染型嘅人外向樂觀,可成日見客;分析型嘅人就行事謹慎,適合研究新產品;穩健型嘅人係最佳聆聽者,可默默支持同事工作。」

CEO踩場發問試反應

早上活動的尾聲,康宏理財行政總裁冼健岷前來與學生交流。他踏入門口便進行一個實驗,「大家有咩問題問我?」當時全場靜了數秒,然後同學阿Ray舉手發問,冼健岷隨即稱讚他。

冼健岷稱,招募理財顧問其中一環,是考慮應徵者是否主動,曾安排所有應徵者留在房裏,從後觀察他們,直至第一個人發言,當刻就獲聘用。

鼓勵主動排解疑難

「作為理財顧問,我希望佢哋係一個問題解決者。例如坐喺間房20分鐘,其實係一個困局,第一個開口嘅人,就係主動解決問題嘅人。希望各位同學可積極同主動學習。」

他稱,自己由實習生做起,只要積極、具目標感、以及講求團體合作精神,同樣可像他般,最後升上行政總裁。