券商視像開戶 證監煞停

自從滬港通去年十一月開通後，「南冷北溫」現象持續。不過，中證監上月廿七日宣布容許沒合格境內機構投資者（QDII）資格的公募基金，可透過港股通投資港股後，情況逆轉，「北水南下」轉趨活躍，港股通交易量上周便三日創新高。有券商稱，近期內地股民對港股關注度增加，近一周港股開戶數目增長迅速。

形同挑戰港法律底線

市場消息透露，近日有中資券商「開創先河」，內地投資者開設港股戶口，全程在線操作，客戶可足不出戶，快至十多個小時已完成開戶，短時間吸引數百名內地客戶開港股戶口。客戶不用來港，只需透過互聯網進入券商網站連接開戶，即能開始港股開戶申請，客戶填妥開戶申請表後，申請人透過視像在專業人士當面簽字，持牌代表之後以電話回覆及作風險披露便成功開戶。

證券界指，「視像開戶」確方便，客戶於家中電腦，甚至是手提電話視像功能，已可做到，開戶較普通券商要數周甚至一個月為短，但存在不少問題，如過程中有沒有「做手腳」、視像解像度如何、券商有否見過文件正本等，形容「視像開戶」是挑戰香港的法律底線。

難確認身份恐不合規

大律師陸偉雄指，「視像開戶」方式不理想，因「面對面」開戶可核實證件，冒認易發現，但視像只是透過螢幕，「（申請人）有無化妝、戴假髮，是否其本人，不能確認資料真定假」，認為「視像開戶」不符合證監會規定。

投資者學會主席譚紹興稱，證監會沒認可券商透過視像開戶，證監會需正視問題，「如個客不是在香港，透過視像開戶，明顯不能滿足證監會認識客戶的條件，肯定違規，亦有可能觸犯防止洗黑錢條例。」惟他認為，證監會未必會立刻採取行動，視乎視像開戶數量多少才行動。

可檢查程序採取行動

消息指出，證監會有關《操守準則》容許非「面對面」開戶，但規定要有見證人如律師等，核實申請人身份及資料。證監會可檢查券商開戶程序，若證明沒有做足工夫、沒有相關文件或違規等，證監會可採取行動。

證監會《認識你的客戶》規定重點

‧持牌人應採取一切步驟，以確立其每位客戶的真實身份、財政狀況、投資經驗及投資目標，如客戶並非親身開戶，開戶程序應以令人滿意的方式進行，從而確保持牌人得悉客戶身份

‧如開戶文件並非在持牌人的僱員面前簽立，則客戶協議的簽立及有關的身份證明文件的見證，應由包括專業人士如律師、公正人等加以驗證

現時內地投資者開戶買賣港股一般程序

‧先到本港證券行網站下載開戶表格

‧填妥資料

‧找內地獨立專業人士見證有關資料無誤、核實申請人身份及簽名

‧速遞開戶表格來香港證券行的辦事處

‧香港證券行職員接獲表格後就接觸有關內地客戶，再透過電話等，為客戶

　進行風險評估、核對資料等

‧證券行的合規主任檢查申請人有否涉及洗黑錢或經濟犯罪等的紀錄，負責人簽名確認

‧完成所有程序後，開戶才完成