有關內地客涉嫌不當使用銀聯卡時有發生，專家指，主因內地客持有銀聯卡為主，而且相對其他銀行卡品牌，銀聯未有明確的違規罰則及公開懲處個案。
信用卡安全審計公司Nexusguard Consulting Limited（NCL）行政總裁龐博文指，銀聯無明確訂明違規罰則，亦未有任何公開懲處商戶的個案，但認為銀聯與其他信用卡品牌均有盡力審查商戶，配合各地執法部門。
Visa對違規商戶罰則出名辣，曾要求美國零售商Genesco繳交逾1,300萬美元罰款。龐博文稱，銀聯採用的商戶安全性標準只實行了兩、三年，較海外品牌的八至九年為短，海外品牌剛實施標準時亦未見「捉得緊」，相信銀聯現屬起步階段，需時完善。他又指，銀聯與Visa等銀行卡品牌對客戶的監管及審查情況相若。
銀聯回應本報查詢指，作為銀行卡組織，銀聯不直接與商戶簽署受理協議。在銀聯卡收單領域，銀聯的違規約束對象限於銀聯卡收單機構；若商戶涉及違規操作，與之簽約的收單機構將根據雙方的協議進行相應處理。