中銀保誠積金5隻回報稱冠

中銀保誠信託主打低收費的「我的強積金計劃」成立三年,積金基金回報表現理想,計劃內有5隻基金的三年期回報位列榜首。回報理想,收費仍維持低水平。截至十月底止,平均基金開支比率(FER)為1.03%,低於市場1.72%。

據理柏資料顯示,「我的強積金計劃」11隻基金單中,有5隻基金的三年期表現位列市場首位,受港人歡迎的混合資產基金表現亦領先市場,其中均衡基金在同類型的34隻基金當中排第三。

基金收費有下調空間

中銀保誠信託行政總裁陳禹昌透露,將於該計劃推人民幣貨幣市場基金,定價仍維持低水平。該計劃現時FER為1.03%,計劃內基金的FER全低於1.18%。他又指,隨着基金規模上升,及行政成本下降,基金收費仍有下調空間。

總管理資產達390億

單計成立約三年的「我的強積金計劃」,目前管理資產規模約6億元,涉及9,000名客戶。連同該公司另一隻老牌計劃──「我的簡易計劃」,公司客戶數目約70萬人,總管理資產規模達390億元。據Gadbury統計,截至九月底止,中銀保誠信託市佔率為7.9%,排名第四。

強積金半自由行實施首年轉會申請錄9.6萬宗,佔全港打工仔4%。陳禹昌料未來轉會情況維持穩定。他續透露,一年下來,其公司錄淨流出「主要輸畀保險公司」,惟單計以低收費作主打的「我的強積金計劃」出現淨流入。