筆者一直認為準確評估投資者的風險取向是一件非常困難的事。況且，風險評估完畢後跟投資產品風險再準確配對亦是極為艱難的事。因此，評估過程中除了需要作出盡量準確的判斷外，還要發揮提醒投資者留意自己風險取向轉變的功能。筆者嘗試解決以上問題，特意設計以下數條問題，讓讀者看看是否可行：
（1）投資之前愈不了解投資，愈大機會遇上重大虧損。您在過去10年期間有否參加或任教任何專上教育機構舉辦的收費投資課程？
答案：A. 0小時、B. 0以上至10小時、C. 10以上至30小時、或D. 30小時以上。
（2）投資某種類投資產品之前愈不了解該有關投資產品，愈大機會遇上重大虧損。您在過去有否就將會投資的投資產品，先作出以下認識或研究工作？
答案：A.完全沒有、B. 曾上網搜尋及閱讀有關資料、C.曾向專家朋友請教、D. 曾購買有關參考書籍並已完成閱讀、或E. 曾付費聘用跟銷售投資產品完全無關的獨立投資顧問制訂獨立投資建議報告。
（3）從來絕大部分成功的投資者都曾遇上過不同程度的投資虧損，累積失敗經驗後才能有機會在投資中開始獲取盈利。就將會投資的投資產品，您在過去有否遇上以下其中一項情況？
答案：A. 從未嘗試投資有關投資產品、B. 從未遇上任何虧損情況下已獲取盈利、C. 已遇上虧損且至今仍未能獲取盈利、或D. 曾遇上虧損但至今已能獲取盈利。
（4）投資者必須在投資有關投資產品後，定時監察及檢討有關投資策略。不同種類的監察需要投資者花費不同時間及/或精神處理。為達致預期投資回報，在詳細了解投資產品後投資，您願意及有能力採用以下那一種監察方案？
答案：A. 一旦投資後長期不作監察，並願意承受災難性虧損後果、B. 一年檢討一次，並願意承受重大虧損後果、C. 半年檢討一次，並設下止蝕安排、D. 三個月檢討一次，並設下止蝕安排、或E. 每個月檢討一次，並設下止蝕及/或對沖安排。
（5）若遇上投資重大虧損，您願採取以下哪一種態度應付問題？
答案：A. 怨天尤人、B. 止蝕離場、C. 經檢討後，以餘下資金重新開始、D. 經檢討後，加入新資金重新開始、或E. 經檢討後，倍加新資金重新開始。
浩邦金融董事 梁彥穎