理財其實很簡單，就跟打麻將一樣，你要先了解怎樣食胡，麻將的游戲規則是甚麼，自己能承擔的風險是多少，只要知道了這些，你就不容易輸了。理財也是這樣，先要了解理財的遊戲規則。
當很多同齡人還在紛紛抱怨月薪不夠用，被迫「月光」，朋友的女兒已開始投資貴金屬，交易僅10個月，帳戶內資金就由8萬元變成16萬元，大學二年級到四年級，兩年間基金定額定期投資已獲得20%至30%的回報，在20多歲時已經通過合理的理財搖身成為眾人羨慕的「小富人」。
大學二年級那年開始的基金定額定期投資，是她的第一筆投資。上課時聽老師提到很多理財方式，因為沒有很多的錢，所以就從每個月的生活費省下千多元用於基金定額定期投資。她學的是商貿專業，受到身邊人以及專業的影響，她漸漸對理財投資產生濃厚興趣。
她是在○七年開始進行基金投資的，通過定額定期投資的方式可以減低投資的風險，而且小額的投資很適合手上沒有很多餘錢的年輕人，但沒想到等到她○九年畢業時，2年的基金定額定期投資為她帶來了20%至30%的回報率。○七年，股市進入到了一個瘋狂時期。不管懂還是不懂，所有人都在討論股票，而且只要去買股票，基本上都賺錢了。那時朋友的女兒也被這種瘋狂所感染，興致勃勃地想要涉足股票。
可是，與基金定投不同，炒股需要的資金較多，不是當時還只是大學二年級學生的她可以承受的。無奈之下，只有向父母伸手要錢。與所有子女一樣，她用了一個最簡單也是最管用的理由——學習。說這是為了學習，要了解下股市。
最初的時候，她也小賺了一筆。可沒想到，受到次按危機的影響，股市在○八年開始走下坡。那時她時賺時蝕，也在這個蝕蝕賺賺的過程中摸索着前進，直到最後被鎖住了。無奈之下，她心一狠、牙一咬，果斷「割肉」清倉，退出了股票市場。她總覺得自己還是年輕，還可以賺錢，輸了也沒甚麼。令人感到驚訝的是，投資股票失敗，並沒有對她產生甚麼實質性的影響，雖然她在表面上裝作甚麼都不懂、不會，但內心裏卻仍是有所顧忌。
理財投資，損失賺錢往往就在旦夕之間，蝕了錢想馬上賺回來，賺了錢也想賺得更多，在很多人看來，這件事像是一個無底洞。而這年輕人在這方面卻顯得十分與眾不同，在多年的理財經歷中，她始終保持着一樣重要的品質，那就是做錯了願意悔改。投資要有一個理性的心態，做錯了要願意悔改，而且虧損的經驗就是你賺到的財富。
作為投資者其實沒有那麼理性，很多時候會控制不住自己，總是希望自己再多賺點就出來了。遇到這種情況，最簡單地就是設置好止蝕點和止賺點。
創盛理財董事 陳寶琪