繼滙控（00005）及渣打（02888）等歐資銀行，因涉嫌洗黑錢被美國監管調查後，中資銀行或成下一目標，《紐約時報》引述美國監管機構官員指，當局在針對國際洗黑錢罪案的調查中，發現中資銀行違反伊朗制裁的線索，惟未有足夠證據對個別銀行立案調查。
美國監管對部分在紐約經營的中資銀行進行初步調查，調查範圍主要是了解部分經英資銀行匯到當地的資金，是否源自中資銀行，惟消息指，中資銀行及內地監管機構漠視美國當局索取資料的要求，為調查添上難度。
有美國執法官員認為，能獲中資銀行協助伊朗洗錢的資料，比從國際性銀行得來的和解費收入更可貴，因美方可利用資料，杜絕伊朗與外界的經濟聯繫。有消息稱，滙控及渣打的業務遍布亞洲，監管冀透過與兩行和解，了解更多中資銀行與伊朗的關係。
「內地與伊朗持續的商貿關係，無疑削弱了美國對伊朗制裁的影響力」，一名前曼哈頓地方檢察院律師指出，美國執法機構擔憂中資銀行會透過調整交易的法律內容，以容許銀行繼續與美伊雙方通商，意味中資銀行對美方刻意隱瞞「秘密」。
早於○九年，中國與伊朗的聯繫已受關注，曼哈頓地方檢察院曾起訴一名內地商人，指其向伊朗出售構建核武的材料，當時美國監管機構就調查了兩家中資銀行。