女性在以家庭為單位的理財規劃中一直處於主導位置，但是由於存在很多誤區，很多女性在理財過程中都具有保守、感性和過於嚴謹的特點，因此女性在理財過程中應該注重個性化。
與男性相比，女性在投資時偏向於保守，但有時過於嚴謹細緻，容易使得女性只重眼前蠅頭小利，忽視長期的理財規劃，從而拒絕嘗試新產品和新理財方式。女性朋友一定要多做些功課，學習理財知識，關注媒體消息和身邊人的理財經歷，弄清理財工具的風險和收益，了解市場的行情變動和宏觀經濟狀況，這樣就可以適當評價自身的理財指數，了解風險承受能力，進行多種理財組合，最大程度規避風險、提高收益。
理財一般指對個人資產的規劃，延伸到保值及增值，前提就是要了解自己或家庭的財務狀況、風險承受能力、投資偏好和理財需求，從而根據不同的年齡段調整自己的理財策略。年輕未婚女性一般處於資本原始積累階段，此時的理財應採取積極進取的策略，增值是主要的理財目標；30歲至40歲的女性一般都有了家庭，理財的側重點可放在購置房產和準備子女教育資金上，以安全及防護為主，輔之以具有一定風險性的投資，保值特徵明顯；40歲到50歲的女性生活穩定，收入達到最高，因此可以逐步增加預期收益比較穩定的投資；50歲以上的女性可以保本為主，少做風險較大的投資。
女性理財時往往不夠自信，害怕承擔理財失敗的後果，故很多女性朋友養成「重儲蓄、輕投資」的習慣，資金長期閒置，本金縮水。投資時，女性可根據日常需求，預留應急準備金，並購買適宜的保險以及部分收益固定的理財產品。完成這些可應對個人或家庭中遠期需求的措施後，即可根據自身對風險的承受能力來進行風險投資，以獲得更高收益，當然鎖定風險、設置好止損位非常重要。
風險承受能力會隨知識層次、生活環境、經濟地位提高而增強。女性在理財時要對自身有良好的心理認知及風險評價。做好階段性自我理財分析，一般為半年一次，從現有資產整理入手，分析近期可用資金及未達事項，按照自我風險承受能力確定投資比例和投資品種，制訂好自我理財規劃。
創盛理財董事 陳寶琪