獨立理財顧問怎樣揀？要回答這問題，我們首先要知道甚麼是獨立理財顧問。獨立理財顧問的工作是替客戶提供客觀的投資意見及分析，設定詳盡的理財計劃，同時亦要對客戶的投資回報及風險作出評估。獨立理財顧問並非任何金融機構的產品銷售員，他們的身份是十分獨立及中肯，不但不應偏幫任何一家金融機構，而且需要就客戶的需求，提供合適的財務分析意見及理財計劃。
理財計劃是通過合適的財務管理方法，對人生目標的需求作出一套完整的計劃。人生目標包括個人保障、置業、結婚、培育子女、個人退休計劃及投資等。
要找到一位適合自己的獨立理財顧問，就不可以懶，一定要多作比較。在有比較之下，你才能知道哪一位較好，哪一位較適合自己；另外，我們要選擇有經驗及信譽良好的獨立理財公司，在行業上得到認同則較佳，例如是曾獲得一些行業上的獎項等。
獨立理財顧問行業中有一個唯一的協會──獨立理財顧問協會，該協會對其公司會員有一定的要求及操守規限，例如要求公司會員向客戶推介金融產品時，需提供多個不同的產品給客人選擇；因此在選擇獨立理財顧問時，可看看其公司是否獨立理財顧問協會的會員，這樣便可確保該顧問不會過分推銷同一金融產品。
同時，亦要查證顧問的相關牌照，如保險牌照、CFP、CFA、CWM、HKRFP等，可確保其具備相關專業資格。
此外，亦可查核有關獨立理財公司的運作，例如公司是否向其顧問員工提供僱員合約。不少獨立理財顧問是純佣金制，即是他可能只在公司掛牌，與公司並沒有僱傭關係，因此公司對顧問的監管能力較小，而且顧問的流失率亦相對地較高，在此情況下，很可能會令客戶的投資變成「孤兒單」，即無人管理的投資項目。
最後要留意的是，當客戶決定投資一些金融產品時，有關款項是一定要直接過數予金融產品的供應商，而非獨立理財公司或其顧問之戶口。此舉不僅可保障客戶，也保障了獨立理財顧問，確保客戶不會利用獨立理財顧問戶口洗黑錢。所以如果有獨立理財顧問要求客戶先過戶至其公司，便要分外留神了。
創盛理財董事 陳寶琪