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雷曼迷債事件餘波未了，金管局要求銀行調整經營模式的改革卻進行得如火如荼，在銀行銷售投資產品的做法出現翻天覆地改變時，銀行界人士提醒，銷售人員對客戶的銷售過程亦會截然不同，市民亦應作好心理準備，面對某程度上過於嚴謹的銷售程序。
有讀者向本報表示，前往交銀香港一間分行認購月供基金計劃時，職員表示她需要每個月回去分行報到，以滿足金管局的監管要求，她認為做法是費時失事。
過程錄音 評估風險
交銀香港發言人回應查詢時表示，可能是溝通上有誤會所致，若客戶已認購月供基金計劃，毋須每個月再到分行辦理續期手續。然而若客戶需要更改有關計劃及基金，則必須親身前往分行辦理，重新聆聽基金的詳情，並將銷售過程錄音，以及由另一位非銷售人員進行風險評估。
事實上，銷售過程嚴謹並非單一銀行現象。星展香港零售銀行業務總監王潔鳳指出，現時業界對銷售過程普遍會採取較為嚴謹的手法，未來可能會再透過不斷實踐尋找一個中間點，以平衡效率及監管要求，當市場習慣後，再研究是否可以在客戶主動要求的情況下，簡化一些程序。
她又表示，已經就分行分隔開投資區域及傳統業務區域「劃好位」，並已將金管局各項建議的落實方法與當局分享，期望六月底前安排好錄音系統等設備。
另有銀行界人士指出，在銷售投資產品監管增強下，有市民不滿錄音過程過於麻煩，但在新監管制度下，難免會出現矯枉過正的情況，市民需要習慣。